Na uw overlijden wilt u uw dierbaren verzorgd achterlaten zonder dat er veel geld wegvloeit naar de belastingdienst. Estate planning heeft als doel het opgebouwde vermogen fiscaal zo gunstig mogelijk over te dragen aan uw erfgenamen. Om invloed uit te oefenen op de hoogte van de schenk- en erfbelasting is het belangrijk om zaken bij leven goed te regelen.

Estate planning is onderdeel van uw gehele financiële planning en zoomt in op familierecht en erfrecht. Wij brengen eerst uw persoonlijke situatie in kaart. Bent u alleen, samenwonend of getrouwd en wat heeft u daarover notarieel vastgelegd? Heeft u kinderen? Vervolgens kijken we naar uw bezit en vermogen. Wat staat er in uw testament?

Daarna gaan we uw wensen inventariseren. Wat moet er gebeuren met uw vermogen? Wilt u het overdragen aan de langstlevende partner, uw kinderen, uw kleinkinderen of wellicht een goed doel? De beslissingen die u neemt zijn persoonlijk. Uiteraard voorzien we u daarbij van een gedegen advies. Om fiscaal voordeel te behalen kan het noodzakelijk zijn om uw bestaande huwelijkse voorwaarden of testament aan te passen.

Het overdragen van vermogen kan na overlijden, maar soms is het fiscaal beter om dat al (deels) bij leven te doen. We voorzien u hierbij van advies en begeleiden dit proces. Belastingregels veranderen vaak, wij zorgen ervoor dat u de juiste informatie ontvangt.